Mon budget snowball

 54 000$ à éliminer en trois ans, ça semble impossible. Ou en tout cas, masochiste. Mais, chose certaine, c'est aussi tout un soulagement...

Méthode snowball : éliminer chaque detteen commençant par la plus petite, et reporter la mensualité éliminée sur la dette suivante. Ie : je paie présentement 1050 $ par mois pour mes dettes. Je paierai ce montant pendant trois ans, même si les mensualités diminuent parce que j'ai remboursé plusieurs créanciers. Brillant. Et risqué, tout à la fois...

Pour le mois d'octobre, je paierai les mensualités habituelles, et j'ajouterai un snowflake de 500 $ au minimum. Cet argent provient des subventions pour les enfants. Ça m'ennuie d'utiliser cet argent pour rembourser mes dettes plutôt que de le déposer dans leur compte, mais en même temps, c'est certain que pour le moment, c'est mieux "investi". Sans compter que je cotise déjà à un REEE. Donc les subventions rejoindront leurs comptes dans... trois ans. Pas si mal, tout de même.

Mes dettes:

	Creditor Information Table
Row	Creditor	Balance	Rate	Payment	Custom	Interest-only
1	carte de crédit	1,703.81	20.00%	308.47	1	28.40
2	Accord D 1	258.16	14.75%	45.00	3	3.18
3	Accord D 2	976.64	14.75%	52.00	4	12.01
4	Accord D 3	1,411.99	14.75%	77.00	5	17.36
5	Marge de crédit	18,165.54	11.25%	380.84	6	170.31
6	Suzanne	800.00	0.00%		2	0.00
7	Prêts étudiants	29,977.18	3.50%	178.56	7	87.44
8						0.00
9						0.00
10						0.00
	Total:	total Interest Paid:	Total:	1,041.87

Mes remboursements prévus :

	Creditors in	Original	Total Interest	Months to	Month Paid
	Chosen Order	Balance	Paid	Pay Off	Off
	Accord D 1	258.16	3.17	1	Oct-11
	Suzanne	800.00	-	2	Nov-11
	Accord D 2	976.64	25.37	3	Dec-11
	Accord D 3	1,411.99	68.56	6	Mar-12
	carte de crédit	1,703.81	98.79	6	Mar-12
	Marge de crédit	18,165.54	2,252.30	22	Jul-13
	Prêts étudiants	29,977.18	2,709.00	43	Apr-15
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		Total Interest Paid:	5,157.19	(Lower is Better)
			Results are only estimates